Keuangan

Keuangan Bisnis

Buku kas usaha di luar marketplace: pemasukan, biaya, rekening, dan hutang pemasok.

Untuk apa

Buku kas usaha di luar marketplace: pemasukan dan biaya operasional, saldo rekening bisnis, dan hutang ke pemasok. Laba marketplace tidak masuk otomatis — ia masuk lewat Tarik laba marketplace saat Anda mencatat pemasukan.

Sebelum mulai

Tambahkan rekening bisnis di tab Wallet (tombol Rekening). Tanpa rekening, saldo kas dan arus kas belum bisa dihitung.
Siapkan kategori biaya, pemasok, dan pihak pemasukan di tab Pengaturan — semua isian di tab lain memilih dari daftar ini.

Isi menu ini

Overview: Hasil usaha periode ini: tren, rantai laba, hasil bersih, rekening, hutang supplier, pengeluaran per kategori, laba belum masuk kas, laporan bulanan, pemasukan, Analisa AI, dan Perlu tindakan.
Transaksi: Semua pendapatan dan pengeluaran dalam satu daftar: masuk vs keluar, sumber pendapatan, pengeluaran per kategori, dan transaksi terbesar.
Wallet: Saldo setiap rekening bisnis, kas vs hutang supplier, dan riwayat mutasi rekening. Tombol Pendapatan, Pengeluaran, Transfer, dan Koreksi saldo ada di baris tab.
Income: Pemasukan usaha. Tiga bagian: Ikhtisar, Riwayat dicatat, dan Laporan bulanan.
Expense: Biaya usaha per kategori dengan target bulanan, langganan, gaji karyawan, transaksi terbesar, dan cara dibayar. Bagian Riwayat memuat daftar lengkapnya.
Cashflow: Arus kas bulanan dari mutasi rekening bisnis: kas awal, uang masuk, uang keluar, arus bersih, kas akhir. Klik satu bulan untuk membuka rantainya.
Supplier: Hutang ke pemasok dari nota sampai lunas. Bagian: Ringkasan, Nota, Lunas, Bayar, Bayar langsung, Retur & uang muka, dan Cek nota & bank.
Pengaturan: Data induk: rekening, kategori biaya (dengan target bulanan), pemasok, pihak pemasukan, dan cara diterima.

Cara membaca

Pita di puncak Overview: Pemasukan, Pengeluaran operasional, Laba bersih, Margin bersih, Saldo kas, dan Hutang supplier berjalan.
Pemasukan = laporan toko + pemasukan yang dicatat tangan. Laba marketplace yang sudah disetor ke rekening tampil terpisah sebagai Laba sudah masuk kas dan tidak dijumlah lagi.
Kartu Rantai laba menurunkan pemasukan sampai laba bersih. Persennya terhadap seluruh pemasukan; baris terakhir adalah margin bersih.
Kartu Rekening & dompet bisnis menunjukkan saldo dan cadangan: saldo ÷ rata-rata pengeluaran operasional per bulan. Modal barang tidak ikut, karena dibayar lewat nota supplier.
Kartu Hutang supplier menunjukkan nota belum lunas dan pelunasannya. Hutang berjalan dibaca dari sisa seluruh nota, tanpa saringan periode.
Kartu Laba belum masuk kas membandingkan laba marketplace per periode dengan pencairan yang sudah terbukukan di rekening bisnis pada bulan yang sama.
Kartu Analisa AI memberi skor kesehatan usaha dan temuan. Angkanya dihitung dengan rumus tetap; AI hanya menjelaskannya.
Banding periode di baris terakhir selalu membandingkan rentang yang sama panjang tepat sebelum rentang aktif.

Cara mengisi

Catat pemasukan (tab Income, atau Pemasukan di Overview) → Ketik sendiri: isi Tanggal, Nominal, Pihak / sumber, Cara diterima, dan Masuk ke rekening.
Untuk memindahkan laba marketplace ke buku ini, pilih Tarik laba marketplace → Laba bersih bulan mana → Berapa yang masuk sebagai Persen dari laba atau Nominal. Bulan yang sudah pernah ditarik tidak bisa dipilih lagi.
Tambah pengeluaran (tab Expense): isi Tanggal, Nominal, Nama pengeluaran, Kategori, Dibayar dari, Sumber dana, dan Catatan. Memilih rekening di Dibayar dari langsung mengurangi saldonya.
Tambah nota (tab Supplier) mencatat hutang baru ke pemasok; Bayar hutang mencatat pelunasannya.
Kalau saldo di aplikasi berbeda dengan rekening sebenarnya, pakai Koreksi saldo di Wallet — selisihnya dicatat sebagai transaksi koreksi.

Cara memakai

Usaha saya untung atau buntung bulan ini?

Buka Overview, baca Laba bersih dan Margin bersih di pita teratas, lalu kartu Rantai laba untuk melihat pos yang paling besar memakan pemasukan.

Nota pemasok mana yang harus dibayar minggu ini?

Di Perlu tindakan (Overview), lihat Nota lewat jatuh tempo dan Jatuh tempo 7 hari ke depan. Daftar lengkapnya ada di Supplier bagian Nota.

Kas saya cukup untuk berapa bulan?

Kartu Rekening & dompet bisnis di Overview menulis cukup … bln. Targetnya 3 bulan biaya operasional.

Biaya mana yang membengkak?

Buka Expense. Kartu kategori bertanda Lewat target sudah melewati target bulanannya; kartu Banding periode menunjukkan kategori yang naik dibanding periode lalu.

Pantau & optimalkan

Mingguan: Perlu tindakan di Overview — nota lewat jatuh tempo, pengeluaran tanpa kategori, dan nota tanpa jatuh tempo.
Bulanan: catat Tarik laba marketplace untuk bulan yang sudah selesai, supaya pemasukan usaha tidak terbaca terlalu kecil.
Bulanan: samakan saldo Wallet dengan rekening sebenarnya lewat Koreksi saldo.

Istilah

Laporan toko: Laporan pendapatan marketplace yang sudah tercatat di buku ini, sudah dipotong biaya marketplace dan memuat modal barangnya.
Dicatat tangan: Pemasukan yang Anda ketik sendiri: jasa, sewa, komisi, dan sejenisnya. Masuk utuh karena buku ini tidak memegang modalnya.
Hutang berjalan: Sisa seluruh nota pemasok yang belum lunas, tanpa saringan periode.
Cadangan kas: Saldo rekening bisnis ÷ rata-rata pengeluaran operasional per bulan.
Bayar langsung: Belanja ke pemasok yang dibayar di tempat dan tidak pernah jadi hutang.